AML/KYC BELEID
Ken uw Klant en Anti-Witwasbeleid voor een veilig platform
Inhoudsopgave
Dit document geeft een overzicht van de normen van de "Ken uw Klant" en "Anti-Witwas" beleid, waarmee onze praktijken voor de voorkoming van witwasactiviteiten bij het omgaan met onze gebruikers worden vastgesteld.
Onze Verbintenis: Het doel van het AML/KYC Beleid is om te voorkomen dat SwapRocket opzettelijk of onopzettelijk wordt gebruikt door criminele elementen voor witwasactiviteiten. Het Beleid verplicht ook om redelijke inspanningen te leveren om de ware identiteit en uiteindelijke eigendom van rekeningen, de bron van fondsen, de aard van de bedrijfsvoering van de klant, de redelijkheid van de operaties op de rekening in relatie tot de bedrijfsvoering van de klant, enz., vast te stellen, wat ons op zijn beurt helpt om de risico's prudent te beheren.
We streven ernaar onze klanten te beschermen tegen frauduleuze en oplichtingsactiviteiten in de crypto-activa sfeer. SwapRocket hanteert een vastberaden aanpak bij de implementatie van de laatste aanbevelingen en herziene richtlijnen van de FATF, het Europees Parlement en de toezichthouders van de financiële sector in het algemeen. Onze nalevingsbeleid is ontworpen om fondsen te detecteren die bewezen betrokken te zijn bij onwettige activiteiten, evenals om de fondsen van onze klanten te beschermen die slachtoffer zijn geworden van hacks, ransomware en malware-aanvallen. De toolkit die wordt ingezet om witwassen en de gevolgen daarvan te bestrijden, bestaat uit beleidsreguleringen in combinatie met recente ontwikkelingen in software die gericht is op het in real-time volgen van verdachte transacties.
Woordenlijst
AML
Anti-witwassen
KYC
Ken uw klant
CIP
Klantenidentificatieprogramma
PEP
Politiek Blootgestelde Personen
STR
Rapportage van Verdachte Transacties
SAR
Rapportage van Verdachte Activiteiten
Het beleid dekt de volgende zaken:
1. Klantenidentificatieprocedure (CIP)
Ons proces voor het verifiëren van de identiteit van gebruikers in situaties die een verhoogde controle vereisen.
2. Administratie
Hoe we gebruikersverificatie-informatie en transactiegeschiedenis veilig opslaan en onderhouden.
3. AML Compliance Officer
Onze aangewezen functionaris die verantwoordelijk is voor het implementeren en monitoren van AML-beleid.
4. Monitoring van Transacties
Ons systeem voor het detecteren en analyseren van verdachte transactiepatronen.
5. Risicobeheer
Hoe we de risico's van witwassen op ons platform beoordelen en verminderen.
6. Samenwerking met Wetshandhaving
Onze procedures voor samenwerking met relevante autoriteiten.
1Klantenidentificatieprocedure (CIP)
CIP is van toepassing op transacties die door ons scoringssysteem als verdacht worden aangemerkt. We zullen bepaalde klantenidentificatie-informatie verzamelen van elke klant die de CIP doorloopt; risicogebaseerde maatregelen gebruiken om de identiteit van elke klant die de CIP doorloopt te verifiëren; klantenidentificatie-informatie en de verificatiemethoden en -resultaten registreren; voldoende CIP-melding aan klanten geven dat we identificatie-informatie zullen opvragen om hun identiteit te verifiëren.
a. Identificatie
In het geval dat een transactie door ons risicoscoringsysteem als verdacht wordt aangemerkt, zal de transactie worden stopgezet, en zullen we de volgende informatie van de klanten verzamelen, indien van toepassing, van elke persoon, entiteit of organisatie:
b. Klanten die Misleidende Informatie Verstrekken
Na het verstrekken van de informatie, moet de klant ervoor zorgen dat de informatie waarachtig, compleet en tijdig bijgewerkt is. Als er enige reden is om te geloven dat een van de door de klant verstrekte informatie onjuist, vals, verouderd of onvolledig is, behouden we ons het recht voor om de klant een kennisgeving te sturen om correctie te eisen en, indien van toepassing, de bestaande account op de zwarte lijst te plaatsen en alle of een deel van de diensten die we voor de genoemde klant verlenen te beëindigen.
c. Informatie Verifiëren
Op basis van het risico, en voor zover redelijk en praktisch, zullen we doorgaan met de verificatie voor zover we alle benodigde informatie hebben verzameld om de ware identiteit van onze klanten te kennen door gebruik te maken van risicobezorgde procedures om de nauwkeurigheid van de informatie die we over onze klanten verkrijgen te verifiëren en te documenteren.
2Recordkeeping
Wij zullen onze verificatie documenteren, inclusief alle identificerende informatie die door een klant is verstrekt, de gebruikte methoden en de resultaten van de verificatie, en de oplossing van eventuele discrepanties die tijdens het verificatieproces zijn vastgesteld.
Volgens de documentatie van Sum Substance is alle gebruikersdata die tijdens de KYC-procedure is verkregen versleuteld en opgeslagen op GDPR-conforme Amazon-servers, die zich in de EU bevinden. Deze worden bewaard in door het Uptime Institute geclassificeerde Tier III-datacenters die voldoen aan de TIA-942 en PCI DSS-normen. De datacenters zijn technisch beschermd en fysiek bewaakt door speciaal gecontroleerd beveiligingspersoneel, 24 uur per dag.
We zullen records van alle identificatie-informatie vijf jaar na sluiting van de rekening bewaren; we zullen records die zijn gemaakt over de verificatie van de identiteit van de klant vijf jaar na het maken van het record bewaren.
De hierboven genoemde records kunnen op verzoek beschikbaar worden gesteld aan de bevoegde autoriteiten.
3AML Compliance Officer
De AML Compliance Officer is de persoon, die naar behoren is gemachtigd door SwapRocket, wiens verantwoordelijkheid het is om de toepassing en handhaving van het AML/KYC-beleid zoals uiteengezet in dit document te implementeren en effectief te monitoren. De AML Compliance Officer is verplicht om toezicht te houden op en effectieve monitoring uit te voeren van alle aspecten van SwapRocket's anti-witwas- en terrorismebestrijdingsmaatregelen. Verdachte gedragingen of activiteiten moeten worden gemeld aan de AML Compliance Officer.
Communicatie met de AML Compliance Officer met betrekking tot dit beleid vindt plaats via:support@swaprocket.io
4Monitoring van Transacties
Voortdurende monitoring is een essentieel element van effectieve KYC-procedures. We hebben een begrip van de normale en redelijke activiteit van de klant, waardoor we de middelen hebben om transacties te identificeren die buiten het reguliere patroon van activiteit vallen. De mate van monitoring hangt echter af van de risicosensitiviteit van de rekening. Hoog-risico rekeningen moeten worden onderworpen aan intensieve monitoring. In geval van plotselinge swaps van grote bedragen kunnen deze rekeningen door het risicoscoringssysteem als laag, gemiddeld of hoog risico worden gemarkeerd.
We hebben een Know-Your-Transaction-service geïmplementeerd die de realtime anti-witwasoplossing is voor het monitoren van cryptocurrency-transacties. Als gevolg van de gerichte aanpak heeft het ons SwapRocket compliance-team in staat gesteld om de detectie van transacties met frauduleuze fondsen aanzienlijk te versnellen.
5Risicobeheer
We hebben passende procedures ingesteld om de effectieve implementatie van KYC-richtlijnen te waarborgen. De implementatieprocedure omvat een goed managementtoezicht, systemen en controles, scheiding van taken, training en andere gerelateerde zaken. Van tijd tot tijd zal het SwapRocket compliance-team de nodige kwaliteitscontroles en dossieraudits uitvoeren om ervoor te zorgen dat de KYC-beleid en procedures worden nageleefd. Van tijd tot tijd zal het SwapRocket compliance-team het senior management op de hoogte stellen van problemen die zich voordoen tijdens het klantacquisitieproces.
6Samenwerking met Wetshandhavingsinstanties
We verkrijgen en houden vereiste en nauwkeurige informatie over de afzender en vereiste informatie over de begunstigde bij virtuele activatransfers en stellen deze beschikbaar aan de juiste autoriteiten op officiële aanvraag
Heeft u vragen over ons AML/KYC-beleid?
Ons compliance-team staat klaar om eventuele punten te verduidelijken