سياسة AML/KYC

ينطبق CIP على المعاملات التي يتم رصدها من قبل نظام التقييم لدينا على أنها مشبوهة. سنجمع معلومات معينة لتحديد هوية العميل من كل عميل يمر عبر CIP؛ نستخدم تدابير قائمة على المخاطر للتحقق من هوية كل عميل يمر عبر CIP؛ نسجل معلومات تحديد هوية العميل وطرق ونتائج التحقق؛ نقدم إشعار CIP كافٍ للعملاء الذين سنطلب منهم معلومات تحديد الهوية للتحقق من هوياتهم.

أ. التحديد

في حال تم رصد معاملة من قبل نظام تقييم المخاطر لدينا على أنها مشبوهة، سيتم تعليق المعاملة، وسنجمع المعلومات التالية من العملاء، إذا كان ذلك مناسبًا، من أي شخص أو كيان أو منظمة:

ب. العملاء الذين يقدمون معلومات مضللة

ج. التحقق من المعلومات

استنادًا إلى المخاطر، وإلى الحد المعقول والعملي، سنقوم بالمضي قدمًا في التحقق إلى الحد الذي جمعنا فيه جميع المعلومات اللازمة لمعرفة الهوية الحقيقية لعملائنا من خلال استخدام إجراءات قائمة على المخاطر للتحقق وتوثيق دقة المعلومات التي نحصل عليها عن عملائنا.

سنوثق تحققنا، بما في ذلك جميع المعلومات التعريفية المقدمة من قبل العميل، والأساليب المستخدمة ونتائج التحقق، وحل أي تناقضات تم تحديدها في عملية التحقق.

وفقًا لوثائق Sum Substance، يتم تشفير جميع بيانات المستخدم التي تم الحصول عليها خلال إجراء KYC وتخزينها على خوادم أمازون المتوافقة مع GDPR، والتي تقع في الاتحاد الأوروبي. يتم الاحتفاظ بها في مراكز بيانات مصنفة من قبل Uptime Institute Tier III متوافقة مع معايير TIA-942 و PCI DSS. يتم حماية مراكز البيانات تقنيًا وحراستها جسديًا على مدار الساعة بواسطة موظفي أمن تم تدقيقهم خصيصًا.

سنحتفظ بسجلات جميع المعلومات التعريفية لمدة خمس سنوات بعد إغلاق الحساب؛ سنحتفظ بسجلات تم إنشاؤها حول التحقق من هوية العميل لمدة خمس سنوات بعد إنشاء السجل.

يمكن توفير السجلات المذكورة أعلاه للسلطات المختصة عند الطلب.

ضابط الامتثال لمكافحة غسل الأموال هو الشخص، المخول بشكل صحيح من قبل SwapRocket، الذي تقع على عاتقه مسؤولية تنفيذ ومراقبة تطبيق وإنفاذ سياسة مكافحة غسل الأموال / KYC كما هو موضح في هذه الوثيقة. يُلزم ضابط الامتثال لمكافحة غسل الأموال بالإشراف وإجراء مراقبة فعالة لجميع جوانب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في SwapRocket. يجب الإبلاغ عن أي سلوك أو أنشطة مشبوهة إلى ضابط الامتثال لمكافحة غسل الأموال.

المراقبة المستمرة هي عنصر أساسي في إجراءات KYC الفعالة. لدينا فهم للنشاط العادي والمعقول للعميل، مما يضمن أن لدينا وسائل لتحديد المعاملات التي تقع خارج النمط العادي للنشاط. ومع ذلك، فإن مدى المراقبة سيعتمد على حساسية المخاطر للحساب. يجب أن تخضع الحسابات عالية المخاطر لمراقبة مكثفة. في حالة التبادلات المفاجئة لمبالغ كبيرة، يمكن أن يتم تمييز هذه الحسابات من قبل نظام تقييم المخاطر على أنها منخفضة أو متوسطة أو عالية المخاطر

لقد وضعنا إجراءات مناسبة لضمان التنفيذ الفعال لإرشادات KYC. تغطي إجراءات التنفيذ إشراف الإدارة المناسب، والأنظمة والضوابط، وفصل الواجبات، والتدريب، وغيرها من الأمور ذات الصلة. من وقت لآخر، سيقوم فريق الامتثال في SwapRocket بإجراء الفحوصات اللازمة للجودة وتدقيق الملفات لضمان الالتزام بسياسات وإجراءات KYC. من وقت لآخر، سيقوم فريق الامتثال في SwapRocket بتحديث الإدارة العليا حول القضايا التي تنشأ خلال عملية اكتساب العملاء.

نحن نحصل على معلومات دقيقة ومطلوبة عن المصدرين والمستفيدين في تحويلات الأصول الافتراضية ونوفرها للسلطات المناسبة عند الطلب الرسمي