POLITICA AML/KYC
Politiche di conoscenza del cliente e antiriciclaggio per una piattaforma sicura
Indice dei contenuti
Questo documento fornisce una panoramica degli standard delle politiche "Know Your Customer" (conosci il tuo cliente) e "Anti-Money Laundering" (antiriciclaggio), stabilendo così le nostre pratiche per la prevenzione delle attività di riciclaggio di denaro nel rapporto con i nostri utenti.
Il nostro impegno: L'obiettivo della politica AML/KYC è impedire che SwapRocket venga utilizzata, intenzionalmente o meno, da elementi criminali per attività di riciclaggio di denaro. La politica impone anche di compiere sforzi ragionevoli per determinare la vera identità e la proprietà effettiva dei conti, la fonte dei fondi, la natura dell'attività del cliente, la ragionevolezza delle operazioni sul conto in relazione all'attività del cliente, ecc., il che a sua volta ci aiuta a gestire i rischi con prudenza.
Ci impegniamo a proteggere i nostri clienti da attività fraudolente e truffe nel settore dei cripto-asset. SwapRocket adotta un approccio risoluto nell'attuazione delle ultime raccomandazioni e linee guida riviste dal GAFI, dal Parlamento Europeo e dai regolatori del settore finanziario in generale. La nostra posizione di conformità alle politiche è progettata per rilevare fondi che hanno dimostrato di essere coinvolti in attività illecite e per proteggere i fondi dei nostri clienti che sono stati vittime di hack e attacchi ransomware e malware.
Glossario
AML
Anti-Money Laundering (Antiriciclaggio)
KYC
Know Your Customer (Conosci il tuo cliente)
CIP
Customer Identification Program (Programma di identificazione del cliente)
PEP
Politically Exposed Persons (Persone politicamente esposte)
STR
Suspicious Transaction Reporting (Segnalazione di transazioni sospette)
SAR
Suspicious Activity Reporting (Segnalazione di attività sospette)
La politica copre i seguenti aspetti:
1. Procedura di identificazione del cliente (CIP)
Il nostro processo per verificare l'identità degli utenti in situazioni che richiedono un controllo rafforzato.
2. Conservazione dei registri
Come memorizziamo e gestiamo in modo sicuro le informazioni di verifica degli utenti e la cronologia delle transazioni.
3. Responsabile della conformità AML
Il nostro funzionario designato responsabile dell'implementazione e del monitoraggio delle politiche AML.
4. Monitoraggio delle transazioni
Il nostro sistema per rilevare e analizzare modelli di transazioni sospette.
5. Gestione del rischio
Come valutiamo e mitigiamo i rischi di riciclaggio di denaro sulla nostra piattaforma.
6. Collaborazione con le forze dell'ordine
Le nostre procedure per cooperare con le autorità competenti.
1Procedura di identificazione del cliente (CIP)
Il CIP si applica alle transazioni individuate dal nostro sistema di valutazione come sospette. Raccoglieremo determinate informazioni di identificazione del cliente da ogni cliente che passa attraverso il CIP; utilizzeremo misure basate sul rischio per verificare l'identità di ogni cliente che passa attraverso il CIP; registreremo le informazioni di identificazione del cliente e i metodi e risultati di verifica; forniremo un adeguato avviso CIP ai clienti che cercheremo informazioni di identificazione da loro per verificare le loro identità.
a. Identificazione
Nel caso in cui una transazione venga individuata dal nostro sistema di valutazione del rischio come sospetta, la transazione verrà messa in attesa e raccoglieremo le seguenti informazioni dai clienti, se applicabile, da qualsiasi persona, entità o organizzazione:
b. Clienti che forniscono informazioni fuorvianti
Dopo aver fornito le informazioni, il cliente deve assicurarsi che le informazioni siano vere, complete e aggiornate tempestivamente. Se ci sono motivi per credere che alcune delle informazioni fornite dal cliente siano errate, false, obsolete o incomplete, ci riserviamo il diritto di inviare al cliente un avviso per richiedere la correzione e, se del caso, inserire nella lista nera l'account esistente e terminare tutti o parte dei servizi che forniamo per il suddetto cliente.
c. Verifica delle informazioni
In base al rischio e nella misura ragionevole e praticabile, procederemo con la verifica nella misura in cui abbiamo raccolto tutte le informazioni necessarie per conoscere la vera identità dei nostri clienti utilizzando procedure basate sul rischio per verificare e documentare l'accuratezza delle informazioni che otteniamo sui nostri clienti.
2Conservazione dei registri
Documenteremo la nostra verifica, incluse tutte le informazioni di identificazione fornite da un cliente, i metodi utilizzati e i risultati della verifica, e la risoluzione di eventuali discrepanze identificate nel processo di verifica.
Secondo la documentazione di Sum Substance, tutti i dati degli utenti ottenuti durante la procedura KYC sono crittografati e memorizzati su server Amazon conformi al GDPR, che si trovano nell'UE. Questi sono conservati in data center classificati Tier III dall'Uptime Institute, conformi agli standard TIA-942 e PCI DSS. I data center sono protetti tecnicamente e sorvegliati fisicamente 24 ore su 24 da personale di sicurezza appositamente sottoposto a audit.
Conserveremo i registri di tutte le informazioni di identificazione per cinque anni dopo la chiusura dell'account; conserveremo i registri effettuati sulla verifica dell'identità del cliente per cinque anni dopo la creazione del registro.
I suddetti registri possono essere messi a disposizione delle autorità competenti su richiesta.
3Responsabile della conformità AML
Il Responsabile della conformità AML è la persona, debitamente autorizzata da SwapRocket, la cui responsabilità è implementare e monitorare efficacemente l'applicazione e l'applicazione della politica AML/KYC come delineato in questo documento. Il Responsabile della conformità AML è obbligato a supervisionare e condurre un monitoraggio efficace di tutti gli aspetti dell'antiriciclaggio e del contrasto al finanziamento del terrorismo di SwapRocket. Qualsiasi comportamento o attività sospetta deve essere segnalata al Responsabile della conformità AML.
La comunicazione con il Responsabile della conformità AML in merito a questa Politica viene condotta tramite:support@swaprocket.io
4Monitoraggio delle transazioni
Il monitoraggio continuo è un elemento essenziale delle procedure KYC efficaci. Abbiamo una comprensione dell'attività normale e ragionevole del cliente, assicurandoci di avere i mezzi per identificare le transazioni che escono dal modello regolare di attività. Tuttavia, l'estensione del monitoraggio dipenderà dalla sensibilità al rischio dell'account. Gli account ad alto rischio devono essere sottoposti a un monitoraggio intensificato. In caso di scambi improvvisi di grandi importi, questi account possono essere contrassegnati dal sistema di valutazione del rischio come a basso, medio o alto rischio.
Abbiamo implementato un servizio Know-Your-Transaction che è la soluzione di conformità antiriciclaggio in tempo reale per il monitoraggio delle transazioni di criptovaluta. Come risultato del suo approccio mirato, ha consentito al nostro team di conformità SwapRocket di accelerare significativamente il rilevamento delle transazioni con fondi fraudolenti coinvolti.
5Gestione del rischio
Abbiamo messo in atto procedure appropriate per garantire l'efficace implementazione delle linee guida KYC. La procedura di implementazione copre l'adeguata supervisione gestionale, sistemi e controlli, segregazione dei doveri, formazione e altre questioni correlate. Di tanto in tanto, il team di conformità di SwapRocket effettuerà i necessari controlli di qualità e audit dei file per garantire che le politiche e le procedure KYC siano rispettate. Di tanto in tanto, il team di conformità di SwapRocket informerà la direzione superiore sui problemi che sorgono durante il processo di acquisizione del cliente.
6Collaborazione con le forze dell'ordine
Otteniamo e manteniamo le informazioni richieste e accurate sull'ordinante e le informazioni richieste sul beneficiario sui trasferimenti di asset virtuali e le rendiamo disponibili alle autorità appropriate su richiesta ufficiale.
Hai domande sulle nostre politiche AML/KYC?
Il nostro team di conformità è pronto ad aiutarti a chiarire qualsiasi punto