POLÍTICA AML/KYC
Conheça Seu Cliente e políticas de Combate à Lavagem de Dinheiro para uma plataforma segura
Índice
Este documento fornece uma visão geral dos padrões das políticas de "Conheça Seu Cliente" e "Combate à Lavagem de Dinheiro", estabelecendo assim nossas práticas para a prevenção de atividades de lavagem de dinheiro ao lidar com nossos usuários.
Nosso Compromisso: O objetivo da Política AML/KYC é prevenir que a SwapRocket seja utilizada, intencional ou não, por elementos criminosos para atividades de lavagem de dinheiro. A Política também exige fazer esforços razoáveis para determinar a verdadeira identidade e a propriedade benéfica das contas, a origem dos fundos, a natureza do negócio do cliente, a razoabilidade das operações na conta em relação ao negócio do cliente, etc., o que, por sua vez, nos ajuda a gerenciar seus riscos de forma prudente.
Nos esforçamos para proteger nossos clientes de atividades fraudulentas e golpes no setor de ativos cripto. A SwapRocket adota uma abordagem firme na implementação das últimas recomendações e diretrizes revisadas pela FATF, Parlamento Europeu e reguladores da indústria financeira em geral. Nossa postura de conformidade é projetada para detectar fundos comprovadamente envolvidos em atividades ilícitas, bem como proteger os fundos de nossos clientes que se tornaram vítimas de hacks, ransomware e ataques de malware. O conjunto de ferramentas em ação comprometido em combater a lavagem de dinheiro e suas implicações é composto por regulamentos de políticas em conjunto com desenvolvimentos recentes em software voltado para rastrear transações suspeitas em tempo real.
Glossário
AML
Lavagem de Dinheiro
KYC
Conheça Seu Cliente
CIP
Programa de Identificação de Clientes
PEP
Pessoas Politicamente Expostas
STR
Relatório de Transações Suspeitas
SAR
Relatório de Atividades Suspeitas
A Política cobre os seguintes assuntos:
1. Procedimento de Identificação de Clientes (CIP)
Nosso processo para verificar a identidade dos usuários em situações que requerem uma análise mais rigorosa.
2. Manutenção de Registros
Como armazenamos e mantemos com segurança as informações de verificação de usuários e o histórico de transações.
3. Oficial de Conformidade de AML
Nosso oficial designado responsável pela implementação e monitoramento das políticas de AML.
4. Monitoramento de Transações
Nosso sistema para detectar e analisar padrões de transações suspeitas.
5. Gestão de Risco
Como avaliamos e mitigamos os riscos de lavagem de dinheiro em nossa plataforma.
6. Colaboração com a Lei
Nossos procedimentos para cooperar com as autoridades relevantes.
1Procedimento de Identificação de Clientes (CIP)
O CIP se aplica a transações que são identificadas pelo nosso sistema de pontuação como suspeitas. Coletaremos certas informações de identificação do cliente de cada cliente que passar pelo CIP; utilizaremos medidas baseadas em risco para verificar a identidade de cada cliente que passar pelo CIP; registraremos informações de identificação do cliente e os métodos e resultados de verificação; forneceremos um aviso adequado de CIP aos clientes de quem buscaremos informações de identificação para verificar suas identidades.
a. Identificação
Caso uma transação seja identificada pelo nosso sistema de pontuação de risco como suspeita, a transação será suspensa, e coletaremos as seguintes informações dos clientes, se aplicável, de qualquer pessoa, entidade ou organização:
b. Clientes que Fornecem Informações Enganosas
Após fornecer as informações, o cliente deve garantir que as informações sejam verdadeiras, completas e atualizadas em tempo hábil. Se houver motivos para acreditar que alguma das informações fornecidas pelo cliente está incorreta, falsa, desatualizada ou incompleta, reservamos o direito de enviar ao cliente um aviso para exigir correção e, conforme o caso, colocar a conta existente na lista negra e encerrar total ou parcialmente os serviços que prestamos ao referido cliente.
c. Verificando Informações
Com base no risco, e na medida do razoável e praticável, procederemos com a verificação na medida em que tenhamos coletado todas as informações necessárias para conhecer a verdadeira identidade de nossos clientes, utilizando procedimentos baseados em risco para verificar e documentar a precisão das informações que obtemos sobre nossos clientes.
2Manutenção de Registros
Documentaremos nossa verificação, incluindo todas as informações de identificação fornecidas por um cliente, os métodos utilizados e os resultados da verificação, e a resolução de quaisquer discrepâncias identificadas no processo de verificação.
De acordo com a documentação da Sum Substance, todos os dados dos Usuários obtidos durante o procedimento KYC são criptografados e armazenados em servidores da Amazon compatíveis com o GDPR, que estão localizados na UE. Estes são mantidos em centros de dados classificados como Tier III pelo Uptime Institute, em conformidade com os padrões TIA-942 e PCI DSS. Os centros de dados são protegidos tecnicamente e guardados fisicamente 24 horas por dia por pessoal de segurança especialmente auditado.
Manteremos registros de todas as informações de identificação por cinco anos após o fechamento da conta; manteremos registros feitos sobre a verificação da identidade do cliente por cinco anos após a criação do registro.
Os registros mencionados acima podem ser disponibilizados às autoridades competentes mediante solicitação.
3Oficial de Conformidade AML
O Oficial de Conformidade AML é a pessoa, devidamente autorizada pela SwapRocket, cuja responsabilidade é implementar e monitorar efetivamente a aplicação e a execução da política AML/KYC conforme descrito neste documento. O Oficial de Conformidade AML é obrigado a supervisionar e conduzir um monitoramento eficaz de todos os aspectos da prevenção à lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo da SwapRocket. Qualquer comportamento ou atividade suspeita deve ser relatada ao Oficial de Conformidade AML.
A comunicação com o Oficial de Conformidade AML em relação a esta Política é realizada através de:support@swaprocket.io
4Monitoramento de Transações
O monitoramento contínuo é um elemento essencial de procedimentos KYC eficazes. Temos um entendimento da atividade normal e razoável do cliente, garantindo que temos os meios para identificar transações que fogem do padrão regular de atividade. No entanto, a extensão do monitoramento dependerá da sensibilidade ao risco da conta. Contas de alto risco devem ser submetidas a um monitoramento intensificado. Em caso de trocas súbitas de grandes quantias, essas contas podem ser sinalizadas pelo sistema de pontuação de risco como baixo, médio ou alto risco
Implementamos um serviço Know-Your-Transaction que é a solução de conformidade em tempo real para monitoramento de transações de criptomoedas. Como resultado de sua abordagem direcionada, capacitou nossa equipe de conformidade da SwapRocket a acelerar significativamente a detecção de transações com fundos fraudulentos envolvidos.
5Gestão de Risco
Implementamos procedimentos apropriados para garantir a implementação eficaz das diretrizes KYC. O procedimento de implementação abrange supervisão adequada, sistemas e controles, segregação de funções, treinamento e outros assuntos relacionados. De tempos em tempos, a equipe de conformidade da SwapRocket realizará os controles de qualidade necessários e auditorias de arquivos para garantir que as políticas e procedimentos KYC sejam seguidos. De tempos em tempos, a equipe de conformidade da SwapRocket informará a alta administração sobre questões que surgirem durante o processo de aquisição de clientes.
6Colaboração com Agências de Aplicação da Lei
Obtemos e mantemos informações de origem necessárias e precisas e informações de beneficiários exigidas em transferências de ativos virtuais e as disponibilizamos às autoridades apropriadas mediante solicitação oficial
Tem perguntas sobre nossas políticas AML/KYC?
Nossa equipe de conformidade está pronta para ajudar a esclarecer quaisquer pontos