ПОЛИТИКА AML/KYC
Политики «Знай своего клиента» и противодействия отмыванию денег для безопасной платформы
Содержание
Этот документ дает обзор стандартов политик «Знай своего клиента» и «Противодействие отмыванию денег», тем самым устанавливая наши практики для предотвращения отмывания денег при работе с нашими пользователями.
Наша приверженность: Цель политики AML/KYC - предотвратить использование SwapRocket, намеренно или ненамеренно, криминальными элементами для отмывания денег. Политика также обязывает прилагать разумные усилия для определения истинной личности и выгодного владельца счетов, источника средств, характера бизнеса клиента, разумности операций на счете в отношении бизнеса клиента и т.д., что, в свою очередь, помогает нам разумно управлять рисками.
Мы стремимся защитить наших клиентов от мошеннических действий и схем в сфере криптоактивов. SwapRocket использует строгий подход к реализации последних рекомендаций и пересмотренных руководств FATF, Европейского парламента и регуляторов финансовой отрасли в целом. Наша политика соблюдения направлена на выявление средств, доказано участвующих в незаконной деятельности, а также на защиту средств наших клиентов, ставших жертвами взломов, программ-вымогателей и вредоносных атак. Инструменты, используемые для борьбы с отмыванием денег и его последствиями, состоят из регуляторных норм в сочетании с последними разработками программного обеспечения, направленного на отслеживание подозрительных транзакций в реальном времени.
Глоссарий
AML
Противодействие отмыванию денег
KYC
Знай своего клиента
CIP
Программа идентификации клиентов
PEP
Политически значимые лица
STR
Отчет о подозрительных транзакциях
SAR
Отчет о подозрительной деятельности
Политика охватывает следующие вопросы:
1. Процедура идентификации клиентов (CIP)
Наш процесс проверки личности пользователей в ситуациях, требующих повышенного контроля.
2. Ведение записей
Как мы безопасно храним и поддерживаем информацию о проверке пользователей и историю транзакций.
3. Офицер по соблюдению AML
Наш назначенный офицер, ответственный за внедрение и мониторинг политик AML.
4. Мониторинг транзакций
Наша система для обнаружения и анализа подозрительных паттернов транзакций.
5. Управление рисками
Как мы оцениваем и уменьшаем риски отмывания денег на нашей платформе.
6. Сотрудничество с правоохранительными органами
Наши процедуры для сотрудничества с соответствующими органами.
1Процедура идентификации клиентов (CIP)
CIP применяется к транзакциям, которые наша система оценки определяет как подозрительные. Мы будем собирать определенную информацию для идентификации клиентов от каждого клиента, который проходит CIP; использовать меры, основанные на рисках, для проверки личности каждого клиента, который проходит CIP; записывать информацию для идентификации клиентов и методы и результаты проверки; предоставлять адекватное уведомление CIP клиентам, от которых мы будем запрашивать информацию для идентификации.
a. Удостоверение личности
В случае, если транзакция будет отмечена нашей системой оценки рисков как подозрительная, транзакция будет приостановлена, и мы соберем следующую информацию от клиентов, если это применимо, от любого лица, юридического лица или организации:
b. Клиенты, предоставляющие вводящую в заблуждение информацию
После предоставления информации клиент должен убедиться, что информация является истинной, полной и своевременно обновленной. Если есть основания полагать, что какая-либо из предоставленных клиентом данных неверна, ложна, устарела или неполна, мы оставляем за собой право отправить клиенту уведомление с требованием исправления и, в зависимости от ситуации, внести существующий аккаунт в черный список и прекратить все или часть услуг, которые мы предоставляем данному клиенту.
c. Проверка информации
Основываясь на риске и в разумных и практических пределах, мы продолжим проверку в той мере, в какой собрали всю необходимую информацию, чтобы узнать истинную личность наших клиентов, используя процедуры, основанные на рисках, для проверки и документирования точности информации, которую мы получаем о наших клиентах.
2Ведение записей
Мы будем документировать нашу верификацию, включая всю идентифицирующую информацию, предоставленную клиентом, методы и результаты верификации, а также разрешение любых несоответствий, выявленных в процессе верификации.
Согласно документации Sum Substance, все данные пользователей, полученные в ходе процедуры KYC, шифруются и хранятся на серверах Amazon, соответствующих GDPR, которые расположены в ЕС. Они хранятся в центрах обработки данных Tier III, классифицированных Uptime Institute, соответствующих стандартам TIA-942 и PCI DSS. Центры обработки данных защищены технически и охраняются физически круглосуточно специально аттестованным охранным персоналом.
Мы будем хранить записи о всей идентификационной информации в течение пяти лет после закрытия счета; мы будем хранить записи о проверке личности клиента в течение пяти лет после их создания.
Указанные выше записи могут быть предоставлены компетентным органам по запросу.
3Офицер по соблюдению AML
Офицер по соблюдению AML — это лицо, должным образом уполномоченное SwapRocket, ответственное за внедрение и эффективный мониторинг применения и соблюдения политики AML/KYC, изложенной в этом документе. Офицер по соблюдению AML обязан контролировать и проводить эффективный мониторинг всех аспектов борьбы SwapRocket с отмыванием денег и финансированием терроризма. Любое подозрительное поведение или действия должны быть сообщены Офицеру по соблюдению AML.
Связь с Офицером по соблюдению AML по поводу этой Политики осуществляется через:support@swaprocket.io
4Мониторинг Транзакций
Постоянный мониторинг является важным элементом эффективных процедур KYC. Мы понимаем нормальную и разумную активность клиента, обеспечивая наличие средств для идентификации транзакций, которые выходят за рамки обычного паттерна активности. Однако степень мониторинга будет зависеть от чувствительности риска счета. Счета с высоким риском должны подвергаться усиленному мониторингу. В случае резких обменов крупных сумм эти счета могут быть помечены системой оценки риска как низкий, средний или высокий риск.
Мы внедрили сервис Know-Your-Transaction, который является решением по соблюдению норм противодействия отмыванию денег в реальном времени для мониторинга криптовалютных транзакций. В результате целенаправленного подхода наша команда по соблюдению норм SwapRocket смогла значительно ускорить обнаружение транзакций с вовлеченными мошенническими средствами.
5Управление Рисками
Мы внедрили соответствующие процедуры для обеспечения эффективного выполнения рекомендаций KYC. Процедура внедрения охватывает надлежащий контроль со стороны руководства, системы и контроль, разделение обязанностей, обучение и другие сопутствующие вопросы. Время от времени команда по соблюдению норм SwapRocket будет проводить необходимые проверки качества и аудит файлов, чтобы гарантировать соблюдение политик и процедур KYC. Время от времени команда по соблюдению норм SwapRocket будет информировать высшее руководство о возникающих проблемах в процессе привлечения клиентов.
6Сотрудничество с Правоохранительными Органами
Мы получаем и храним необходимую и точную информацию об отправителе и необходимую информацию о бенефициаре при переводах виртуальных активов и предоставляем ее соответствующим органам по официальному запросу.
Есть вопросы о наших политиках AML/KYC?
Наша команда по соблюдению норм готова помочь прояснить любые моменты