AML/KYC POLİTİKASI
Güvenli bir platform için Müşterinizi Tanıyın ve Kara Para Aklama politikaları
İçindekiler
Bu belge, "Müşterinizi Tanıyın" ve "Kara Para Aklama" politikalarının standartlarına genel bir bakış sunarak, kullanıcılarımızla olan işlemlerimizde kara para aklama faaliyetlerinin önlenmesine yönelik uygulamalarımızı belirlemektedir.
Taahhüdümüz: AML/KYC Politikasının amacı, SwapRocket'in kasıtlı veya kasıtsız olarak suç unsurları tarafından kara para aklama faaliyetleri için kullanılmasını önlemektir. Politika ayrıca, hesapların gerçek kimliğini ve faydalı mülkiyetini, fonların kaynağını, müşterinin işinin niteliğini, hesabın müşteri işine ilişkin işlemlerinin makul olup olmadığını belirlemek için makul çabalar sarf edilmesini zorunlu kılar; bu da dolaylı olarak risklerini ihtiyatlı bir şekilde yönetmemize yardımcı olur.
Müşterilerimizi kripto varlık alanındaki dolandırıcılık ve sahtekarlık faaliyetlerinden korumaya çalışıyoruz. SwapRocket, FATF, Avrupa Parlamentosu ve finansal sektör düzenleyicileri tarafından yapılan en son önerilerin ve revize edilmiş kılavuzların uygulanmasında kararlı bir yaklaşım benimsemektedir. Uyum politikamız, yasadışı faaliyetlerde yer alan fonları tespit etmek ve hack, fidye yazılımı ve kötü amaçlı yazılım saldırılarına maruz kalan müşterilerimizin fonlarını korumak için tasarlanmıştır. Kara para aklama ile mücadele ve sonuçları için kullanılan araç seti, şüpheli işlemleri gerçek zamanlı olarak izlemeye yönelik yazılımda son gelişmelerle birlikte politika düzenlemelerinden oluşmaktadır.
Sözlük
AML
Kara Para Aklamayı Önleme
KYC
Müşterinizi Tanıyın
CIP
Müşteri Tanımlama Programı
PEP
Siyasi Maruz Kalan Kişiler
STR
Şüpheli İşlem Bildirimi
SAR
Şüpheli Aktivite Bildirimi
Politika aşağıdaki konuları kapsamaktadır:
1. Müşteri Tanımlama Prosedürü (CIP)
Artırılmış inceleme gerektiren durumlarda kullanıcıların kimliğini doğrulama sürecimiz.
2. Kayıt Tutma
Kullanıcı doğrulama bilgilerini ve işlem geçmişini güvenli bir şekilde nasıl sakladığımız ve koruduğumuz.
3. AML Uyum Görevlisi
AML politikalarını uygulamak ve izlemekten sorumlu atanan yetkilimiz.
4. İşlemlerin İzlenmesi
Şüpheli işlem kalıplarını tespit etme ve analiz etme sistemimiz.
5. Risk Yönetimi
Platformumuzda kara para aklama risklerini nasıl değerlendirdiğimiz ve azaltmaya çalıştığımız.
6. Hukukla İşbirliği
İlgili otoritelerle işbirliği yapma prosedürlerimiz.
1Müşteri Tanımlama Prosedürü (CIP)
CIP, risk puanlama sistemimiz tarafından şüpheli olarak tespit edilen işlemlere uygulanır. CIP'yi geçen her müşteriden belirli müşteri tanımlama bilgilerini toplayacağız; CIP'yi geçen her müşterinin kimliğini doğrulamak için risk bazlı önlemler kullanacağız; müşteri tanımlama bilgilerini ve doğrulama yöntemlerini ve sonuçlarını kaydedeceğiz; kimliklerini doğrulamak için talep edeceğimiz tanımlama bilgileri hakkında müşterilere yeterli CIP bildirimi sağlayacağız.
a. Kimlik Belgesi
Eğer bir işlem, risk puanlama sistemimiz tarafından şüpheli olarak tespit edilirse, işlem durdurulacak ve müşterilerden aşağıdaki bilgileri toplamak için, varsa, herhangi bir kişi, varlık veya organizasyondan bilgi toplayacağız:
b. Yanıltıcı Bilgi Sağlayan Müşteriler
Bilgiyi sağladıktan sonra, müşteri bilgilerin doğru, eksiksiz ve zamanında güncellenmiş olduğundan emin olmalıdır. Müşterinin sağladığı bilgilerin yanlış, sahte, güncel olmayan veya eksik olduğuna dair herhangi bir gerekçe varsa, müşteriye düzeltme talep eden bir bildirim gönderme ve gerektiğinde mevcut hesabı kara listeye alma ve sağladığımız tüm veya kısmi hizmetleri sonlandırma hakkını saklı tutarız.
c. Bilgilerin Doğrulanması
Risk temelinde ve makul ve uygulanabilir ölçüde, müşterilerimizin gerçek kimliğini bilmek için gerekli tüm bilgileri topladığımız ölçüde doğrulama işlemlerine devam edeceğiz ve bu bilgilerin doğruluğunu doğrulamak ve belgelemek için risk temelli prosedürler kullanacağız.
2Kayıt Tutma
Doğrulama sürecinde sağlanan tüm kimlik bilgilerini, kullanılan yöntemleri ve doğrulama sonuçlarını, ayrıca doğrulama sürecinde tespit edilen herhangi bir tutarsızlığın çözümünü belgeleyerek kayıt tutacağız.
Sum Substance belgelerine göre, KYC prosedürü sırasında elde edilen tüm Kullanıcı verileri şifrelenir ve AB'de bulunan GDPR uyumlu Amazon sunucularında saklanır. Bunlar, TIA-942 ve PCI DSS standartlarına uygun Uptime Institute sınıflandırılmış Tier III veri merkezlerinde tutulmaktadır. Veri merkezleri, teknik olarak korunmakta ve özel olarak denetlenen güvenlik personeli tarafından 24 saat fiziksel olarak korunmaktadır.
Hesap kapandıktan sonra beş yıl boyunca tüm kimlik bilgileri kayıtlarını saklayacağız; müşteri kimliğinin doğrulanmasıyla ilgili kayıtları, kayıt yapıldıktan sonra beş yıl boyunca saklayacağız.
Yukarıda belirtilen kayıtlar, talep üzerine yetkili mercilere sunulabilir.
3AML Uyum Görevlisi
AML Uyum Görevlisi, SwapRocket tarafından yetkilendirilmiş kişidir ve bu belgedeki AML/KYC politikasının uygulanmasını ve etkin bir şekilde izlenmesini sağlamakla sorumludur. AML Uyum Görevlisi, SwapRocket'ın kara para aklama ve terörizmin finansmanına karşı tüm yönlerini denetlemek ve etkili bir izleme yapmakla yükümlüdür. Şüpheli davranış veya faaliyetler, AML Uyum Görevlisine bildirilmelidir.
Bu Politika ile ilgili olarak AML Uyum Görevlisi ile iletişim şu şekilde yapılmaktadır:support@swaprocket.io
4İşlemlerin İzlenmesi
Sürekli izleme, etkili KYC prosedürlerinin temel bir unsurudur. Müşterinin normal ve makul faaliyetlerini anlıyoruz ve düzenli faaliyet kalıplarının dışına düşen işlemleri tanımlama araçlarına sahip olduğumuzu sağlıyoruz. Ancak, izleme kapsamı hesabın risk duyarlılığına bağlı olacaktır. Yüksek riskli hesaplar yoğun izlemeye tabi tutulmalıdır. Büyük miktarların ani değişimlerinde, bu hesaplar risk puanlama sistemi tarafından düşük, orta veya yüksek risk olarak işaretlenebilir.
Gerçek zamanlı kara para aklama uyum çözümü olan Know-Your-Transaction hizmetini uyguladık. Hedefli yaklaşımının bir sonucu olarak, SwapRocket uyum ekibimizin dolandırıcılık fonları içeren işlemleri tespit etme sürecini önemli ölçüde hızlandırmasını sağladı.
5Risk Yönetimi
KYC yönergelerinin etkili bir şekilde uygulanmasını sağlamak için uygun prosedürler oluşturduk. Uygulama prosedürü, uygun yönetim gözetimi, sistemler ve kontroller, görevlerin ayrılması, eğitim ve diğer ilgili konuları kapsar. SwapRocket uyum ekibi, KYC politikalarının ve prosedürlerinin yerine getirildiğinden emin olmak için zaman zaman gerekli kalite kontrollerini ve dosya denetimlerini gerçekleştirecektir. SwapRocket uyum ekibi, müşteri edinim sürecinde ortaya çıkan sorunlar hakkında üst yönetime zaman zaman bilgi verecektir.
6Hukuk Uygulama Kurumları ile İşbirliği
Sanal varlık transferlerinde gerekli ve doğru gönderici bilgilerini ve gerekli alıcı bilgilerini elde ediyor ve tutuyoruz ve bunları resmi talep üzerine ilgili makamlara sunuyoruz.
AML/KYC politikalarımız hakkında sorularınız mı var?
Uyum ekibimiz, herhangi bir noktayı netleştirmek için hazırdır