POLÍTICA AML/KYC
Políticas de conocimiento del cliente y lucha contra el blanqueo de capitales para una plataforma segura
Índice de contenidos
Este documento ofrece una visión general de los estándares de las políticas "Know Your Customer" (conozca a su cliente) y "Anti-Money Laundering" (contra el blanqueo de capitales), estableciendo así nuestras prácticas para la prevención de actividades de blanqueo de capitales en el trato con nuestros usuarios.
Nuestro compromiso: El objetivo de la política AML/KYC es evitar que SwapRocket sea utilizada, intencionalmente o no, por criminales
Nos esforzamos por proteger a nuestros clientes de actividades fraudulentas y estafas en el ámbito de los criptoactivos. SwapRocket emplea un enfoque firme en la implementación de las últimas recomendaciones y directrices revisadas por el GAFI, el Parlamento Europeo y los reguladores de la industria financiera en general. Nuestra postura política de cumplimiento está diseñada para detectar fondos que han demostrado estar involucrados en actividades ilícitas, así como para proteger los fondos de nuestros clientes que han sido víctimas de hackeos y ataques de ransomware y malware.
Glosario
AML
Anti-Money Laundering (Contra el blanqueo de capitales)
KYC
Know Your Customer (Conozca a su cliente)
CIP
Customer Identification Program (Programa de identificación del cliente)
PEP
Politically Exposed Persons (Personas políticamente expuestas)
STR
Suspicious Transaction Reporting (Reporte de transacciones sospechosas)
SAR
Suspicious Activity Reporting (Reporte de actividades sospechosas)
La política cubre los siguientes asuntos:
1. Procedimiento de identificación del cliente (CIP)
Nuestro proceso para verificar la identidad de los usuarios en situaciones que requieren un escrutinio mejorado.
2. Mantenimiento de registros
Cómo almacenamos y mantenemos de forma segura la información de verificación de usuarios y el historial de transacciones.
3. Oficial de Cumplimiento AML
Nuestro oficial designado responsable de implementar y monitorear las políticas AML.
4. Monitoreo de Transacciones
Nuestro sistema para detectar y analizar patrones de transacciones sospechosas.
5. Gestión de Riesgos
Cómo evaluamos y mitigamos los riesgos de lavado de dinero en nuestra plataforma.
6. Colaboración con las Fuerzas del Orden
Nuestros procedimientos para cooperar con las autoridades relevantes.
1Procedimiento de Identificación del Cliente (CIP)
El CIP se aplica a las transacciones que son detectadas por nuestro sistema de puntuación como sospechosas. Recopilaremos cierta información de identificación del cliente de cada cliente que pase por el CIP; utilizaremos medidas basadas en el riesgo para verificar la identidad de cada cliente que pase por el CIP; registraremos la información de identificación del cliente y los métodos y resultados de verificación; proporcionaremos un aviso CIP adecuado a los clientes de que buscaremos información de identificación para verificar sus identidades.
a. Identificación
En caso de que una transacción sea detectada por nuestro sistema de puntuación de riesgo como sospechosa, la transacción se pondrá en espera, y recopilaremos la siguiente información de los clientes, si corresponde, de cualquier persona, entidad u organización:
b. Clientes que Proporcionan Información Engañosa
Después de proporcionar la información, el cliente debe asegurarse de que la información sea verdadera, completa y actualizada oportunamente. Si hay alguna razón para creer que alguna de la información proporcionada por el cliente es incorrecta, falsa, obsoleta o incompleta, nos reservamos el derecho de enviar al cliente un aviso para exigir corrección y, según sea el caso, poner en lista negra la cuenta existente y terminar todos o parte de los servicios que proporcionamos para dicho cliente.
c. Verificación de Información
Basado en el riesgo, y en la medida razonable y practicable, procederemos con la verificación en la medida en que hayamos recopilado toda la información necesaria para conocer la verdadera identidad de nuestros clientes utilizando procedimientos basados en el riesgo para verificar y documentar la precisión de la información que obtenemos sobre nuestros clientes.
2Mantenimiento de Registros
Documentaremos nuestra verificación, incluida toda la información de identificación proporcionada por un cliente, los métodos utilizados y los resultados de la verificación, y la resolución de cualquier discrepancia identificada en el proceso de verificación.
Según la documentación de Sum Substance, todos los datos de Usuario obtenidos durante el procedimiento KYC se cifran y almacenan en servidores Amazon compatibles con GDPR, que están ubicados en la UE. Estos se mantienen en centros de datos clasificados por Uptime Institute como Tier III, compatibles con los estándares TIA-942 y PCI DSS. Los centros de datos están protegidos técnicamente y vigilados físicamente las 24 horas por personal de seguridad especialmente auditado.
Conservaremos registros de toda la información de identificación durante cinco años después de que se haya cerrado la cuenta; conservaremos registros hechos sobre la verificación de la identidad del cliente durante cinco años después de que se haga el registro.
Los registros mencionados anteriormente pueden ponerse a disposición de las autoridades competentes a petición.
3Oficial de Cumplimiento AML
El Oficial de Cumplimiento AML es la persona, debidamente autorizada por SwapRocket, cuya responsabilidad es implementar y monitorear efectivamente la aplicación y el cumplimiento de la política AML/KYC como se describe en este documento. El Oficial de Cumplimiento AML está obligado a supervisar y conducir un monitoreo efectivo de todos los aspectos del anti-lavado de dinero y contra-financiamiento del terrorismo de SwapRocket. Cualquier comportamiento o actividad sospechosa debe ser reportada al Oficial de Cumplimiento AML.
La comunicación con el Oficial de Cumplimiento AML con respecto a esta Política se realiza a través de:support@swaprocket.io
4Monitoreo de Transacciones
El monitoreo continuo es un elemento esencial de los procedimientos KYC efectivos. Tenemos una comprensión de la actividad normal y razonable del cliente, asegurando que tenemos los medios para identificar transacciones que caen fuera del patrón regular de actividad. Sin embargo, el alcance del monitoreo dependerá de la sensibilidad al riesgo de la cuenta. Las cuentas de alto riesgo deben someterse a un monitoreo intensificado. En caso de intercambios repentinos de grandes cantidades, estas cuentas pueden ser marcadas por el sistema de puntuación de riesgo como de riesgo bajo, medio o alto.
Hemos implementado un servicio Know-Your-Transaction que es la solución de cumplimiento anti-lavado de dinero en tiempo real para monitorear transacciones de criptomonedas. Como resultado de su enfoque dirigido, ha permitido a nuestro equipo de cumplimiento de SwapRocket acelerar significativamente la detección de transacciones con fondos fraudulentos involucrados.
5Gestión de Riesgos
Hemos implementado procedimientos apropiados para asegurar la implementación efectiva de las directrices KYC. El procedimiento de implementación cubre la supervisión adecuada de la gestión, sistemas y controles, segregación de deberes, capacitación y otros asuntos relacionados. De vez en cuando, el equipo de cumplimiento de SwapRocket llevará a cabo las verificaciones de calidad necesarias y auditorías de archivos para asegurar que se cumplan las políticas y procedimientos KYC. De vez en cuando, el equipo de cumplimiento de SwapRocket informará a la alta dirección sobre problemas que surjan durante el proceso de adquisición de clientes.
6Colaboración con las Fuerzas del Orden
Obtenemos y mantenemos la información requerida y precisa del originador y la información requerida del beneficiario en las transferencias de activos virtuales y la ponemos a disposición de las autoridades apropiadas a petición oficial.
¿Tiene preguntas sobre nuestras políticas AML/KYC?
Nuestro equipo de cumplimiento está listo para ayudar a aclarar cualquier punto